BNM despre afacerile dubioase ale BEM, Banca Socială și Unibank

Foto: noi.md

Banca Națională a Moldovei a prezentat primele date referitoare la unele tranzacţii în proporţii deosebit de mari la Banca de Economii S.A., B.C. ”Banca Socială” S.A. şi B.C. ”Unibank” S.A, care a distorsionat puternic evoluţia indicatorilor sectorului bancar din luna noiembrie 2014. Acest lucru a determinat BNM să efectueze mai multe verificări şi să sesizeze organele de drept pentru a investiga anumite transferuri suspecte de active dintre aceste bănci, informează NOI.md.

Potrivit unui comunicat al BNM, activele totale pe sector au constituit 97 miliarde 305,7 milioane de lei, majorîndu-se faţă de luna precedentă cu 13 miliarde 960,3 milioane de lei (16,7 la sută), inclusiv la Banca Socială cu 14 miliarde 016,7 milioane de lei, la Banca de Economii cu 2 miliarde 373,9 milioane de lei, iar la Unibank s-au diminuat cu 4 miliarde 775 milioane de lei.

Creşterea activelor totale ale Băncii Sociale s-a datorat în special majorării grupei „alte active” cu 17 miliarde 793 milioane de lei, ca urmare a cesiunii unor credite către o persoană juridică din afara Republicii Moldova. BNM are motive temeinice să considere această tranzacţie ca fiind suspectă şi a sesizat instituţiile de drept pentru a efectua investigaţiile necesare. De asemenea, BNM a iniţiat procedurile necesare în instanţa de judecată pentru anularea acestei tranzacţii. În acelaşi timp, depozitele plasate la vedere şi creditele acordate s-au diminuat cu 2,086 milioane de lei şi, respectiv, cu 1,706 milioane de lei. Această majorare de active a fost însoţită de creşterea depozitelor atrase şi a altor datorii cu 14,058 milioane de lei, din care suma 11 miliarde 065,5 milioane de lei reprezintă plasamente efectuate de Banca de Economii.

Creşterea activelor Băncii de Economii s-a datorat majorării depozitelor plasate la vedere cu 4,564 milioane de lei, concomitent cu micşorarea creditelor acordate cu 2,405 milioane de lei. Această majorare a activelor a fost însoţită de majorarea altor datorii financiare cu 2,956 milioane de lei şi micşorarea depozitelor atrase cu 552 de milioane de lei. Micşorarea activelor la Unibank a fost cauzată de diminuarea depozitelor plasate la vedere cu 1,439 milioane de lei şi a creditelor acordate cu 3,337 milioane de lei. Diminuarea activelor a fost însoţită de diminuarea depozitelor atrase şi a altor datorii financiare cu 4,788 milioane de lei.