Исполнительный комитет Национального банка принял решение о наложении санкции на небанковского поставщика платежных услуг, а на его администратора – штраф в размере 100 000 леев, которые будут выплачены в государственный бюджет.
«Санкция была наложена за несоблюдение некоторых положений Закона о платежных услугах и электронной валюте, в которых говорится о требованиях защиты средств, полученных от пользователей платежных услуг, и за неправильное представление данных в финансовой отчетности», – отмечается в заявлении Национального банка, передает NOI.md со ссылкой на Mold-street.com.
Пять компаний на рынке
В то же время НБМ предписал поставщику платежных услуг увеличить собственный капитал с учетом рисков, которым он подвергается. Национальный банк не раскрывает названия компании или администратора.
Официально Регистр компаний, занимающихся электронными деньгами, включает шесть компаний, но в 2018 году НБМ отозвал лицензию Microinvest SRL – крупнейшей микрофинансовой компании в нашей стране.
Первым в реестре стоит Paymaster SRL (администратор Денис Луполов), который владеет лицензией с сентября 2014 года и до конца прошлого года имел латвийского партнера Digital Retail SRL, а в настоящее время партнером является Андрей Трубицин.
Связь со скандалом с автобусами
Вторая компания в реестре – Paynet Services SRL, принадлежащая Ларисе Эрарслан и управляемая гражданином Турции Казимом Эрарсланом. Последний, однако, пишет в своем профиле Linkedin, что он является основателем этой компании и других компаний с деятельностью аналогичного рода.
Казим Эрарслан также владеет компанией Unipay Danismanlik Yazilim Teknolojileri Ltd в сепаратистском регионе Северного Кипра, которая год назад выиграла скандальный контракт на поставку 31 автобуса для муниципия Кишинэу на сумму около 78 млн леев.
Санкционированная и закрытая, но вернувшаяся на рынок
BPAY SRL (бывшая Artosis SRL) имеет двух партнеров: Артема Васильева – 90% и Галину Малиновскую – 10%, и владеет сетью терминалов BPAY. Ранее компания сталкивалась с рядом проблем, за которые НБМ неоднократно ее санкционировал. Например, в 2017 году НБМ наложил на нее штраф в размере 150 000 леев за нарушение положений Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и борьбе с ним.
В августе 2018 года БНМ приостановил на шесть месяцев лицензию компании за несколько нарушений законодательства. После исправления проблем и изменения названия компания получила повторно лицензию на деятельность на рынке.
Четвертый оператор на этом рынке – QIWI-M SRL (ранее OSMP-M SRL), которому принадлежит сеть Qiwi. Акционерами являются российская компания Qiwi с 51% (Закрытое акционерное общество Qiwi) и Григорий Григораш – 49%. Qiwi контролируется российскими бизнесменами и имеет платежные терминалы практически на всем постсоветском пространстве (кроме Украины), а также в Румынии.
Последней компанией, вышедшей на рынок, является Fintecly SRL (Кишинев), которая получила лицензию НБМ на выпуск электронной валюты в феврале 2019 года. Ее акционером и администратором является Дмитрий Предиус.
Электронные деньги – это электронный аналог наличных денег, которые покупаются и хранятся в электронном виде в специально разработанных системах и полностью находятся в распоряжении покупателя для осуществления платежных операций.
Добавить комментарий