Эксперты: В Молдове сохраняются предпосылки для банковского мошенничества

Фото: banker.ua

Молдова отстает с внедрением в национальное законодательство директив Европейского союза, касающихся финансово-банковской сферы, что сохраняет уязвимость нашей страны перед возможными финансово-банковскими нарушениями. Об этом заявили эксперты Института европейских политик и реформ (IPRE), передает NOI.md.

Они отметили, что Молдове не удалось перенести в национальное законодательство четыре директивы и один Регламент Европейского союза, касающиеся области финансово-банковской сферы до 1 сентября 2015 г. - крайний срок, оговоренный Соглашением об ассоциации РМ-ЕС. Согласно анализу, проведенному IPRE, невыполнение этих обязательств оставляет нашу страну и в дальнейшем уязвимой перед финансовыми нарушениями, в том числе отмыванием денег. По данным исследования, в настоящее время не существует документов стратегического планирования для 27 директив и регламентов, касающихся финансово-банковского сектора, которые являются частью приложений № XXVIII-A из Соглашения об ассоциации РМ-ЕС и имеют ограниченные сроки внедрения - три года после вступления в силу документа.

Эксперты IPRE подчеркивают, что из пяти актов ЕС, которые должны были быть перенесены в национальное законодательство до 1 сентября 2015 г., только директива 2005/60/ ЕС и Регламент 1781/2006 Европейского парламента и Совета были частично интегрированы в национальное законодательство Национальной комиссией по финансовому рынку и Национальным банком Молдовы.

Поскольку с момента вступления в силу Соглашения об ассоциации РМ-ЕС и до настоящего времени упомянутые выше акты ЕС не были перенесены в национальное законодательство, Молдове необходимо принять усилия, чтобы сделать это в ограниченные сроки - до 1 сентября 2017 г. Для выполнения большого объема работ парламенту, правительству и профильным органам власти необходимо четко спланировать действия и мероприятия на ближайшие два года.

Эксперт IPRE Юлиан Руссу отметил, что процесс претворения директивы 2005/60/ ЕС и Регламента 1781/2006 Европейского парламента и Совета не был эффективно скоординирован. По его словам, естественно, что, в первую очередь, необходимо гармонизировать национальное законодательство в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма путем утверждения соответствующего закона парламентом, чтобы перенести в молдавское законодательство эти акты ЕС, а также изменить существующую законодательную базу, а затем уже учреждения, вовлеченные в процесс борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, должны утверждать свои нормативные акты по этим направлениям деятельности.

Другим препятствием в достижении этих целей эксперт назвал то, что НКФР и НБМ до сих пор не имеют полноценных руководящих органов, а для утверждения нормативных документов необходимы коллективные решения. «Оба учреждения принимают решения большинством голосов – Совет НКФР и НБМ. Ситуация в этих двух учреждениях может привести к равенству голосов «за» и «против», что будет препятствовать одобрению важных нормативных документов в финансово-банковской области в целом. В таких условиях есть предпосылки, чтобы недостатки системы по-прежнему могут использоваться для финансово-банковского мошенничества", - заключил Юлиан Русу.